Devenir
conseiller financier

Commerce

Gestion et Direction

BAC +2

Présentation du métier

Comment devenir conseiller financier ?

Le conseiller financier, également connu sous le nom de banquier, exerce diverses missions, telles que la gestion de conseils, l’ouverture de comptes et la facilitation d’accords de prêts. Sa fonction principale consiste à accueillir les clients dans la banque et à leur proposer des produits adaptés à leurs besoins. Si vous êtes intéressé par le secteur des finances et de la gestion de patrimoine, renseignez-vous sur les missions, les compétences requises, le parcours éducatif nécessaire et les perspectives salariales de ce métier.

En quoi consiste le métier du banquier ?

Le métier de conseiller financier s’exerce dans divers environnements : organismes financiers, agences bancaires, centres d’appels spécialisés ou bureaux de poste. Ce professionnel de la finance accompagne entreprises et particuliers dans la gestion de leur patrimoine, en proposant des stratégies de placements financiers et d’optimisation de portefeuille.

Son expertise requiert un suivi quotidien des marchés boursiers et une veille constante de l’actualité économique. En tant qu’expert financier, il commercialise des produits financiers innovants tout en négociant les taux bancaires pour sa clientèle, ainsi que des aménagements de contrats.

Le rôle du conseiller financier englobe également la prospection de nouveaux clients et le traitement des demandes de crédits. Selon son secteur d’activité, il peut être désigné comme conseiller en gestion de patrimoine ou chargé de clientèle bancaire.

Quelles études et formations suivre pour devenir conseiller financier ?

Pour accéder au métier de conseiller financier, un niveau d’études minimum de Bac + 2 est requis, surtout si l’on souhaite s’occuper d’une clientèle de particuliers. Pour gérer des portefeuilles d’entreprises plus importantes, un niveau Bac + 4 ou 5 est nécessaire. Parmi les diplômes les plus courants, on trouve le BTS en négociation et digitalisation de la relation client (NDRC), le BTS en commerce international, le BTS en management opérationnel commercial (MOC) et le BUT en techniques de commercialisation. D’autres formations menant à la profession de conseiller financier incluent la licence pro dans le domaine de la banque, finance et assurance, ainsi que le diplôme supérieur d’une école de commerce.

Quelles sont les compétences requises pour occuper le poste de conseiller financier ?

Le métier de conseiller financier mobilise diverses aptitudes : un sens des affaires aigu pour développer son portefeuille, doublé d’une capacité à communiquer avec sa clientèle. Des qualités humaines telles que l’écoute et la diplomatie sont essentielles pour établir une relation de confiance durable avec les clients. Pour exercer efficacement, une bonne connaissance des règles fiscales et des mécanismes économiques s’avère nécessaire. Dans le monde de la finance actuel, la maîtrise de l’outil informatique fait partie intégrante du métier : logiciels de simulation, tableurs et applications de gestion sont utilisés quotidiennement. Les solides compétences techniques sur les produits bancaires complètent ce socle professionnel, permettant au conseiller financier d’orienter judicieusement ses clients.

Quel est le salaire d’un conseiller financier ?

Le salaire d’un conseiller financier oscille généralement entre 35 000 et 45 000 euros bruts annuels. Les débutants perçoivent entre 26 000 et 40 000 euros bruts par an, soit 2 100 à 3 300 euros mensuels bruts. Avec plusieurs années d’expérience, la rémunération d’un conseiller financier peut atteindre 35 000 à 55 000 euros bruts annuels (2 900 à 4 500 euros bruts mensuels). Ces montants fluctuent selon le niveau de diplôme, les responsabilités confiées et le portefeuille client géré.

Avenir professionnel du conseiller financier

Une carrière de conseiller financier offre la possibilité d’accéder à des postes à responsabilité, tels que responsable d’agence (manager d’équipe) ou conseiller senior. Il peut également devenir directeur d’agence. De plus, le conseiller financier peut choisir de se spécialiser dans un domaine particulier, qu’il s’agisse des placements boursiers, des matières premières ou de l’immobilier.

2 100 €

Salaire mensuel moyen

Années d’études

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